綜述：

在科技快速發(fā)展的現階段，區(qū)塊鏈技術成為越來越重要的科技驅動力。然而，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂的“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”進行非法集資、傳銷、詐騙等。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術，而是在炒作區(qū)塊鏈概念，嚴重擾亂經濟金融秩序，滋生各種違法犯罪活動。

為防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險，切實維護國家金融安全和社會穩(wěn)定，自2017年起，國家相關部門先后發(fā)布通告，明確虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動，參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。

典型案例

案例一：打著“區(qū)塊鏈”的旗號推廣股權投資和虛擬貨幣

XX信息科技集團有限公司（該公司及關聯(lián)企業(yè)簡稱XX集團）打著“區(qū)塊鏈”旗號推廣股權投資，通過線上線下宣傳吸引公眾投資，疑似非法集資。該集團旗下有科技、網絡、文化、旅游產業(yè)４個類型的５家企業(yè)，分別從事代理廣告、機器人、游戲、基金保險、支付交易等項目，關聯(lián)企業(yè)的法人或高管相互持股。

監(jiān)測預警情況：

防控中心形成風險線索發(fā)送至屬地處置非法集資牽頭部門，相關部門對該企業(yè)進行現場檢查、約談公司負責人，警示非法集資罪的后果，引導公司整改和依法依規(guī)經營。

案例意義：

區(qū)塊鏈是一種新興技術，具有去中心化、共識機制、高度透明、無需依賴信任等顯著特征，可在生產生活各個領域運用，但區(qū)塊鏈不等同于虛擬貨幣。不法分子打著“區(qū)塊鏈投資活動”旗號，常以“金融創(chuàng)新”為噱頭，以虛擬貨幣為幌子，以永久分紅為利誘，拋出高額的收益或回報，但實際上未開展任何實體經營項目，資金運轉難以長期維系。發(fā)行、兌換、買賣虛擬貨幣在國內均屬非法金融活動，即便加上“投資區(qū)塊鏈”的噱頭也不改變其違法本質。公眾應當理性看待區(qū)塊鏈技術，對不熟悉的技術領域不要盲目投資，不要盲目相信所謂的極大收益而忽略其中的高風險，對不了解的金融活動不要參與。

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案例二：平臺設置分支機構推廣虛擬貨幣業(yè)務

XX購打著“區(qū)塊鏈”幌子在全國大范圍開展非法金融活動，省外多地金融監(jiān)管部門對XX購進行了風險提示。 作案手法如下：

案例意義：

本案例涉案企業(yè)試圖使用新興技術概念掩蓋非法集資行為。XX購披著區(qū)塊鏈技術的外衣、打著虛擬貨幣交易的噱頭，實質上是非法集資。其集資模式與互聯(lián)網平臺用戶瀏覽廣告賺錢的業(yè)務模式存在相似之處，對公眾具有較大迷惑性。其與合法企業(yè)行為的本質差別在于，XX購的用戶需要投入本金，XX購承諾高額的年化收益。公眾要明白這類“利誘性”的宣傳，并非真正基于區(qū)塊鏈技術，而是炒作區(qū)塊鏈概念開展非法集資活動。企業(yè)以區(qū)塊鏈為幌子開展各類與區(qū)塊鏈功能不相關的經營行為并承諾高額收益，其目的是吸收不特定對象的投資款項，這類經營行為具有非法集資風險，務必保持高度警惕。

案例三：以區(qū)塊鏈游戲為幌子搭建虛擬幣交易所

防控中心通過投訴舉報平臺發(fā)現投資人舉報XX信息技術有限公司運營區(qū)塊鏈游戲XX光。經監(jiān)測分析，發(fā)現其作案手法如下：

案例意義：

上述案例是不法分子以區(qū)塊鏈游戲為幌子從事非法金融業(yè)務的典型案例，揭露了此類非法集資行為的“假游戲真違法”事實。網絡上鼓吹的區(qū)塊鏈游戲，很多只是借著區(qū)塊鏈概念炒作推廣的騙局。無論是何種形式的區(qū)塊鏈游戲，都需要將人民幣兌換為某種虛擬幣或游戲代幣。這些虛擬貨幣在國內不具有法定貨幣同等的法律地位，缺乏有價值的實物依托，不能執(zhí)行貨幣的價值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段四項職能，本質上只是實施違法行為的虛擬工具。公眾要理性看待區(qū)塊鏈，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，抵制巨額利益誘惑及一夜暴富心態(tài)，提高風險意識

特征總結

打著虛擬貨幣和區(qū)塊鏈幌子實施的非法金融活動主要有以下特征：

法治守護

《廣州金融風險監(jiān)測典型案例匯編》一書是在廣州市地方金融監(jiān)督管理局指導下，由廣州金融風險監(jiān)測防控中心從數百個實踐案例中挑選出有代表性的64個典型案例，覆蓋非法集資、非法放貸、金融詐騙、其他非法金融活動等，從具體案例中了解非法金融活動的規(guī)律，總結防范非法金融活動的經驗，為有效防范化解金融風險提供借鑒。

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